證券從業(yè)資格考試：證券經(jīng)紀業(yè)務的含義和特點

證券從業(yè)資格考試：證券經(jīng)紀業(yè)務的含義和特點

　　下面瑞文網(wǎng)小編為大家整理了證券從業(yè)資格考試：證券經(jīng)紀業(yè)務的含義和特點，歡迎瀏覽。

　　一、證券經(jīng)紀業(yè)務的含義

　　1、證券經(jīng)紀業(yè)務是指證券公司通過其設立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務。

　　2、在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。

　　3、證券經(jīng)紀業(yè)務可以分為柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。

　　4、在證券經(jīng)紀業(yè)務中包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所和證券交易的對象。

　　例4—1(2012年3月考題·多選題)

　　在證券經(jīng)紀業(yè)務中，包含的要素包括(　　)。

　　A、證券交易對象

　　B、股票和債券的發(fā)行人

　　C、證券經(jīng)紀商和委托人

　　D、證券交易所

　　【參考答案】ACD

　　【解析】在證券經(jīng)紀業(yè)務中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所和證券交易對象。由于第一章已經(jīng)闡明委托人、證券交易所和證券交易對象的主要內(nèi)容，所以這里僅對證券經(jīng)紀商及其作用再作些說明。

　　5、證券經(jīng)紀商，是指接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。

　　證券經(jīng)紀商與客戶是委托代理關(guān)系，證券經(jīng)紀商不承擔交易中的價格風險。我國具有法人資格的證券經(jīng)紀商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀業(yè)務的證券公司。

　　6、證券經(jīng)紀商的作用：(1)充當證券買賣的媒介，提高了證券市場的流動性和效率;(2)提供信息服務。

　　二、證券經(jīng)紀業(yè)務的特點

　　(一)業(yè)務對象的廣泛性所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀業(yè)務的對象，因此，證券經(jīng)紀業(yè)務的對象具有廣泛性。

　　(二)證券經(jīng)紀商的中介性

　　證券經(jīng)紀業(yè)務是一種代理活動，證券經(jīng)紀商不以自己的資金進行證券買賣，也不承擔交易中證券價格漲跌的風險，而是充當證券買方和賣方的代理人，發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速、準確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特點。

　　(三)客戶指令的權(quán)威性

　　證券經(jīng)紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務，這是證券經(jīng)紀商對委托人的首要義務。

　　證券經(jīng)紀商必須嚴格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價格、有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。如果情況發(fā)生變化，即使是為維護委托人的權(quán)益不得不變更委托人的指令，也應事先征得委托人的同意。

　　(四)客戶資料的保密性

　　在證券經(jīng)紀業(yè)務中，委托人的資料關(guān)系到其投資決策的實施和投資盈利的實現(xiàn)，關(guān)系到委托人的切身利益，證券經(jīng)紀商有義務為客戶保密，但法律另有約定的除外。

　　例4—2(2012年3月考題·單選題)

　　同自營業(yè)務相比，下列各項中(　　)是證券經(jīng)紀業(yè)務的特點。

　　A、客戶資料的保密性

　　B、交易行為的自主性

　　C、選擇交易方式的自主性

　　D、收益的不穩(wěn)定性

　　【參考答案】A

　　【解析】證券經(jīng)紀業(yè)務的特點表現(xiàn)在四個方面：業(yè)務對象的廣泛性，證券經(jīng)紀商的中介性，客戶指令的權(quán)威性，客戶資料的保密性。

　　三、證券經(jīng)紀關(guān)系的建立

　　證券經(jīng)紀商是證券交易的中介，是獨立于買賣雙方的第三者，與客戶之間不存在從屬或依附的關(guān)系。但是，要開展經(jīng)紀業(yè)務，證券經(jīng)紀商首先必須與客戶建立具體的委托代理關(guān)系。

　　(一)證券經(jīng)紀關(guān)系的確立

　　按我國現(xiàn)行的做法，投資者人市應事先到中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。在具備了證券賬戶的基礎上，投資者就可以與證券經(jīng)紀商建立特定的經(jīng)紀關(guān)系，成為該經(jīng)紀商的客戶。

　　1、講解業(yè)務規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風險，簽署《風險揭示書》和《客戶須知》

　　2、簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

　　(1)《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務、業(yè)務規(guī)則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀商雙方權(quán)益的基本法律文書。

　　(2)《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

　　我國《證券法》規(guī)定：“證券客戶的交易結(jié)算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨設立賬戶。”根據(jù)此規(guī)定，證券公司已全面實施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。

　　3、開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系

　　(1)資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的“客戶證券資金臺賬”。證券公司通過該賬戶對客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進行前端控制，對客戶證券交易結(jié)算資金進行清算交收和計付利息等。

　　(2)開立資金賬戶遵守“實名制”。

　　(3)開立資金賬戶，到證券營業(yè)部柜臺辦理，客戶需提交文件：身份證明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等資料并簽署相關(guān)協(xié)議、風險提示書、授權(quán)委托書等。

　　例4—3(2012年3月考題·單選題)

　　在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀關(guān)系建立的第一個環(huán)節(jié)是簽署《風險揭示書》 和《客戶須知》，第二個是簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，第三個環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A、開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系

　　B、清算

　　C、交割

　　D、初始登記

　　【參考答案】A

　　【解析】經(jīng)紀關(guān)系建立過程包括：證券經(jīng)紀商向客戶講解有關(guān)業(yè)務規(guī)

　　則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風險，并請客戶簽署《風險揭示書》和《客戶須知》;客戶與證券經(jīng)紀商簽訂了《證券交易委托代理協(xié)議書》，與其指定存管銀行、證券經(jīng)紀商簽訂《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》;客戶在證券營業(yè)部開立證券交易資金賬戶等。

　　(二)客戶交易結(jié)算資金存管

　　1、發(fā)展歷程

　　銀證轉(zhuǎn)賬：證券交易結(jié)算資金賬戶和銀行儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬。客戶現(xiàn)金存取：銀行儲蓄賬戶。

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管：證券公司將交易結(jié)算資金存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。

　　例4—4(2012年3月考題·判斷題)

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度要求，證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的證券營業(yè)部。(　　)

　　【參考答案】×

　　【解析】客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度要求，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。

　　2、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化

　　3、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度作用

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管是從制度上保證客戶資金安全、維護投資者

　　利益、控制證券行業(yè)風險、維護市場穩(wěn)定的一種全新的客戶交易結(jié)算資金管理制度。

　　(三)委托人、證券經(jīng)紀商的權(quán)利與義務

　　1、委托人的權(quán)利與義務

　　投資者作為委托人，享有的權(quán)利主要有：

　　(1)選擇經(jīng)紀商的權(quán)利。

　　(2)要求經(jīng)紀商忠實地為自己辦理受托業(yè)務的權(quán)利。即經(jīng)紀商應根據(jù)交易規(guī)則，按投資者委托的條件買賣證券。

　　(3)對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)。

　　(4)對證券交易過程的知情權(quán)。

　　(5)尋求司法保護權(quán)。

　　(6)享受經(jīng)紀商按規(guī)定提供其他服務的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。

　　客戶作為委托人，必須承擔下列相應的義務：

　　(1)認真閱讀證券經(jīng)紀商提供的《風險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》，了解從事證券投資存在的風險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴格遵守協(xié)議約定。

　　(2)按要求如實提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀商的審核。

　　(3)了解交易風險，明確買賣方式。

　　(4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。如果發(fā)生違規(guī)的委托人賬戶透支的情況，委托人不僅有責任立即補足交易資金，而且須接受罰款的處罰。

　　(5)確定委托方式。

　　(6)接受交易結(jié)果。

　　(7)履行交割清算義務。

　　2、證券經(jīng)紀商的權(quán)利與義務

　　在委托買賣證券的過程中，證券經(jīng)紀商作為受托人，享有的權(quán)利主要有：

　　(1)有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利。

　　(2)有按規(guī)定收取服務費用的權(quán)利，如交易傭金等。

　　(3)對違約或損害經(jīng)紀商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。

　　這些義務主要體現(xiàn)了為委托人服務和公平買賣的原則。具體地說，證券經(jīng)紀商應承擔下列義務：

　　(1)提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風險。向客戶提供中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的《風險揭示書》，提醒客戶認真、詳細地閱讀。

　　(2)認真與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴格遵守協(xié)議約定。

　　(3)堅持客戶適當性管理原則。

　　(4)必須忠實辦理受托業(yè)務。

　　證券經(jīng)紀商應當置備統(tǒng)一制定的《證券買賣委托書》供委托人使用;采取其他委托方式的，必須有委托記錄。客戶的證券買賣委托，不論是否成交，其委托記錄應當按規(guī)定的期限予以保存。

　　(5)堅持為客戶保密制度。證券經(jīng)紀商對委托人的一切委托事項負有保密義務，未經(jīng)委托人許可嚴禁泄露。但監(jiān)管、司法機關(guān)與證券交易所等查詢不在此限。

　　(6)如實記錄客戶資金和證券的變化。

　　(7)不接受全權(quán)委托。

　　例4—5(2012年3月考題·單選題)

　　證券經(jīng)紀商在接受客戶委托后，進行申報時的做法錯誤的是(　　)。

　　A、在交易市場買賣證券均必須公開申報競價

　　B、在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素

　　C、在同時接受兩個以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，可以自行對沖完成交易，不用向證券交易所申報競價

　　D、按“時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先”的原則進行申報競價

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經(jīng)紀商在接受客戶委托、進行申報時應該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價;在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素;在同時接受兩個以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價。

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